根据省委统一部署，2024年4月23日至6月30日，省委第一巡视组对徽商银行党委进行了巡视“回头看”。2024年9月23日，省委第一巡视组向徽商银行党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、徽商银行党委及主要负责人组织落实整改情况

（一）提高政治站位。徽商银行党委坚持把省委巡视“回头看”反馈意见整改作为一项重要政治任务，紧抓不放，扎实抓好整改。2024年9月23日，省委巡视反馈会议结束后，徽商银行党委即召开党委会议，传达学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述，研究部署巡视整改工作。2024年10月11日，召开党委理论学习中心组（扩大）学习会议，对巡视整改工作进行再部署、再落实。2025年2月18日，召开2024年度暨巡视整改专题民主生活会，党委班子成员严肃开展批评和自我批评，深刻剖析巡视指出问题的深层次根源，进一步明确整改方向，扎实推动巡视整改各项工作。

（二）加强组织领导。成立徽商银行党委巡视“回头看”反馈意见整改工作领导小组，党委主要负责人任组长，2名党委副书记、驻行纪检监察组组长任副组长，班子其他成员和内部高管为成员，对整改工作直接领导、全程推动。建立牵头部门专题调度会议、跨部门联络会议、行整改办“一对一”指导审核等工作机制，合力推进整改。

（三）压实整改责任。通过“一个问题、一名领导、一抓到底”包保督办方式，压紧压实领导责任。制定整改工作台账和具体问题清单，围绕巡视“回头看”反馈的问题，提出183项整改举措，明确牵头领导、牵头部门和协办单位，务求责任到人，做到整改问题直接抓、抓具体。徽商银行党委主要负责人认真履行巡视整改“第一责任人”责任，主动认领重点难点问题，亲自抓好问题整改。

（四）强化定期调度。巡视“回头看”反馈以来，徽商银行党委主要负责人主持召开整改工作领导小组会议9次，审议整改工作方案和台账，研究调度巡视整改工作进展等情况，推动问题有力有效解决。党委班子成员和内部高管认真落实“一岗双责”，召开分管领域整改工作调度会议31次，协调推进难点事项整改。

（五）注重常态长效。坚持“当下改”与“长久立”相结合，推动问题整改与制度建设相结合，制定或修订党委理论学习中心组学习规则、操作风险管理办法、零售信贷业务贷后管理办法等制度43项，有针对性地堵塞制度漏洞，形成一批管长远治本之策。

二、巡视反馈问题整改落实情况

（一）持续扛牢上一轮巡视整改责任方面

1.完善考核制度。修订印发员工年度履职考核办法，进一步完善员工履职考核相关规定。组织总分行及附属机构及时开展专项培训学习，强化制度落实。

2.优化组织架构设置。印发组织架构管理办法，明确组织架构职责调整原则、流程等要求，形成职责管理闭环机制。整合设立金融科技部和数据管理与创新部，理顺部门职责边界，完成个金、对公板块等组织架构调整，强化板块统筹管理，提升管理效能。

3.增强监督执纪能力。深化“室组地”联合办案机制，精准运用“四种形态”，有效发挥惩治震慑、教育警醒作用。举办全行纪检监察干部培训班，召开案件办理经验交流会，选派骨干参与上级办案，以干代训、实战练兵，提升专业能力。

4.推进存量业务风险化解。成立重点项目清收调度工作领导小组，制定切实可行的清收处置策略，全行资产质量保持稳中向好态势。修订印发问题资产管理办法等制度，进一步完善问题及不良资产处置业务流程，健全重点领域风险防控制度。

5.完善履职管理制度。修订印发员工履职回避管理规定，强化履职回避，严格制度执行，加强制度落实情况监督，建立常态化管控机制。制定专项整治方案，组织全面排查。

6.提升消费者权益保护工作质效。坚持把消费者权益保护作为践行金融为民理念的具体行动，建立小额纠纷快速调解机制，增设消保专线，解决客户诉求。健全消保考核体系，修订考核办法，发挥考核导向作用。建立消保例会制度，完善产品和服务流程，提升客户服务体验。荣获2024年度“安徽省服务行业居民满意度调查银行业第一名”。

7.完善人员管理机制。修订有关人员管理办法，明确管理权限、工作职责，强化考核激励约束和结果运用。

8.强化内控合规管理。实施内控合规管理能力提升行动以及合规“百日攻坚大提升”行动，开展突出问题整治“回头看”，全行主要监管指标持续达标，合规经营理念进一步增强。推进并实现授信业务批复电子化，优化票据系统功能，迭代风险预警模型，增强贷后风险管控能力。开展相关业务专项排查，发现问题已全部整改到位。

9.强化制度执行刚性。修订营销费用、会议管理、出差住宿、公务用车等制度，厉行勤俭节约，强化财经纪律，对相关具体问题查因溯源、有效整改。

10.改进处分处理文书管理。严格落实处分处理决定执行相关要求，做好处理文书归档录入工作。

11.认真履行整改主体责任。召开整改工作领导小组会议，审议巡视整改进展情况报告，研究评估反馈意见整改情况及有关审核意见，定期调度巡视整改工作。扎实开展集中整治，有关问题全部完成整改，制定或修订制度28项。

12.扛牢第一责任人责任。巡视“回头看”反馈以来，徽商银行党委主要负责人主持召开党委会、巡视整改工作领导小组会议10次，研究推进整改工作；强化跟踪问效，领办问题全部完成整改。

13.压紧压实“一岗双责”。贯彻落实有关规定，徽商银行党委主要负责人定期听取班子成员履行管党治党责任情况报告，党委其他班子成员召开分管领域全面从严治党会议，推动管业务与管队伍、管思想、管作风、管纪律相统一。巡视“回头看”反馈以来，徽商银行党委主要负责人召开领办问题整改调度会议5次，党委其他班子成员召开分管领域整改工作会议26次，主动协调解决重点问题，层层传导压力。规范落实提醒谈话制度，做到抓早抓小、防微杜渐。

14.深化落实监督责任。建立专门台账，专人跟踪督办问题线索和信访件，逐一核查处置。深化巡视整改成果运用，将巡视整改成效作为干部考核评价、选拔任用、监督管理的重要依据，上轮巡视专项检查反馈的问题已全部整改到位。

（二）贯彻党中央关于金融工作决策部署及省委工作要求方面

15.加强党的创新理论学习。建立党委会“第一议题”和对标决策制度，定期梳理并跟进学习习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神，深刻领会精髓要义。修订印发党委理论学习中心组学习规则，落实中心组学习首要内容制度，定期开展学习研讨。结合实际制定徽商银行进一步完善现代金融企业制度若干举措，持续完善党委领导制度，优化公司治理结构，弘扬中国特色金融文化。

16.全力做好金融“五篇大文章”。围绕安徽经济社会发展大局，加大信贷投放力度，截至2025年9月末，徽商银行省内贷款新增834亿元，较年初增长9.1%。获评2024年安徽省金融“五篇大文章”劳动竞赛大型银行组第二名，连续多年在全省金融机构服务地方实体经济发展评价中获评“优秀”等次。聚力发展科技金融。全力服务国家科技创新战略和安徽科技创新策源地建设，建立科创金融专营支行，创新推出科技研发贷等产品，为科技型企业提供全生命周期金融服务。截至2025年9月末，徽商银行科技贷款余额2100亿元，较年初增加412.8亿元，增长24.5%。获评中国人民银行安徽省分行2024年度安徽科技企业信贷政策导向效果评估优秀等次。创新发展绿色金融。加强绿色金融产品和服务创新，成功发放安徽省首笔支持钢铁行业可持续发展挂钩贷款。截至2025年9月末，省内绿色信贷余额1371亿元，占信贷总额比重达14.4%，较巡视时提升4.9个百分点。荣获2024年全省金融“五篇大文章”劳动竞赛绿色金融单项冠军。加快发展养老金融。印发加快发展养老金融工作方案，丰富财富类养老金融产品谱系，建设108家“长春花”适老化特色网点，提升老年客群服务体验。打造“乡村振兴+养老”产业金融发展模式，截至2025年9月末，公司类养老产业贷款超10亿元。有效推进普惠金融和数字金融。

17.践行服务实体经济使命担当。聚焦服务安徽新兴产业聚集地建设，开展制造业金融服务“三大战役”“五畅行动”，助推全省制造业高端化、智能化、绿色化发展。截至2025年9月末，省内制造业贷款余额1192亿元，增量占各项贷款增量比重18.1%；省内制造业贷款较年初新增148.9亿元，增速14.28%。加大涉农贷款投放力度，印发徽商银行金融支持乡村振兴助力农业强省加快建设的实施方案，打造徽农振兴贷拳头产品，提升涉农客群服务覆盖面。截至2025年9月末，省内涉农贷款余额1867.3亿元，增量占各项贷款增量比重25%。获评2024年度安徽省金融服务乡村振兴考核“优秀”等次。

18.着力优化业务布局。研发推出云商贷等产品，个贷产品市场竞争力进一步增强。截至2025年9月末，个人贷款余额占各项贷款比重较巡视时增长1.2个百分点。开展县域机构高质量发展提升行动，优化县域网点布局，实施分组差异化考核，加大资源配置，持续增强县域机构服务能力。截至2025年9月末，省内县域存款余额2924.5亿元，较巡视时增加342.9亿元，占全行存款比重27.1%。

（三）防范化解金融风险方面

19.完善风险防控制度。修订个人贷款管理办法等制度，进一步加强信贷资金流向监控，完善风险管理架构，明确各层级管理责任和流程。对照监管最新要求，动态梳理现行有效制度，建立制度定期梳理排查机制，不断完善风险防控制度体系。

20.不断加强贷款管理。修订公司授信业务贷前调查管理办法，印发进一步加强固定资产贷款管理工作举措，强化授信业务全流程管理，不断提升授信风险意识。开展现场检查和信贷领域专项排查，全面完成问题整改。

21.筑牢风险防控堤坝。优化相关业务流程，坚持一户一策、分类处置，加大催收追索力度，全力保障徽商银行债权安全。加强集团客户统一授信管理，提高集团客户调查分析能力，有效防控信贷风险。

22.强化房地产业务管理。建立房地产开发企业“白名单”，把好授信客户准入关，强化业务出账、贷款期限设置、项目贷后管理等环节管控，通过与政府合作等方式积极稳妥化解风险，房地产贷款质量不断改善。

23.加强有关存量项目管理。开展PPP业务排查，存量业务总体风险可控。进一步加强项目融资业务风险管理，严格落实贷款临期管理要求，密切关注项目偿还能力和还款来源可靠性，切实保障债权安全。

24.规范代销业务管理。调整个人金融板块组织架构，明确代销业务归口管理部门，规范业务流程。开展专项整治行动，举办代销业务培训，夯实合规销售管理基础。

25.加强异地业务管控。修订印发异地法人客户授信管理办法，制定年度组合风险限额管理指标，合理聚焦信贷资源投向，着力优化资产结构。

26.增强村镇银行抗风险能力。加强督促指导，完善绩效评价机制，优化结构性、风险类考核指标，引导村镇银行调整经营策略，持续增强风险抵御能力。立足“支农支小”，引导村镇银行加大小额贷款投放力度，优化业务结构，无为、金寨徽银村镇银行单户100万元（含）以下贷款占比持续提升。

27.加强金融科技能力建设。编制2024-2026关键信息系统自主可控计划，明确时间表、路线图。开展自主可控和自主开发金融科技项目评选，2024年7月以来，获得软件著作权12项、授权发明专利3项。建立总分行跨条线数字化团队，开展科技、数据与业务各领域融合专题培训，加速培养业技融合复合型人才。

28.加强数据共享和数据治理。搭建数据中台，建设零售、对公、风险、管理会计四大数据集市，促进数据共享流通。加强新建系统、存量系统数据标准化管控，数据管理能力达国家标准量化管理级（4级），为城商行最高等级。开展数据治理，推动信用风险全流程数字化转型，持续提升数字化风控水平。制定专项应急预案，开展应急演练，丰富极端场景应急处置手段。

（四）落实全面从严治党责任方面

29.认真落实党风廉政建设责任制。成立徽商银行党风廉政建设责任制工作领导小组，制定印发《徽商银行落实党风廉政建设责任制工作实施细则》，为加强党风廉政建设提供制度保障。定期召开党风廉政建设和反腐败工作会议，对纵深推进党风廉政建设作出部署要求。及时召开党委会和党风廉政建设责任制工作领导小组会议，专题研究党风廉政建设工作。

30.完善责任落实机制。坚持立查立改，完成相关问题责任认定工作，从严开展追责问责，以责任落实推动问题整改到位。

31.多措并举开展警示教育。召开全行警示教育大会，举办专题警示教育培训，编发《以案明纪——徽商银行警示教育案例》系列手册，建成省属企业首家党风廉政教育馆，组织党员、干部“沉浸式”接受警示教育，做到知敬畏、存戒惧、守底线。召开专题会议，加大通报曝光力度，强化警示震慑。

32.加强人员离职廉洁风险防控。建立离职前置审批机制，加强合规、风险、人力、纪检等部门联合审查，审查通过后方可办理相关离职手续。制定专项整治工作方案，开展自查自纠，未发现存在廉洁风险等情况。

33.强化集中采购管理。修订印发2025年集中采购管理指导意见、集中采购管理实施细则等9项制度，加强评标专家和供应商管理，依法合规开展集中采购工作。全面自查集中采购项目，严格审查投标单位资格，开展内部评审专家履职考评，加强重点环节风险审核把关。

34.严格招标项目管理。加强招标项目统筹，整合开发项目计划，符合立项条件的，按照有关规定进行集中采购。规范科技项目招标程序，制定科技项目采购管理工作规范，明确立项、招标、合同、验收、付款等要求，建立跨团队审核机制，强化集中采购过程管理。开展新建项目招标及技术服务使用情况排查，督促抓好问题整改。

（五）强化领导班子队伍建设方面

35.推动党的领导融入公司治理。修订印发徽商银行党委会议规则等制度，进一步明晰前置研究事项范围，厘清党组织与其他治理主体的职责边界，更好发挥党委把关定向作用。开展党建督查和二级单位党委会列席旁听工作，发现问题全部整改到位。

36.加强战略规划管理。开展徽商银行2021-2025年战略执行中期评估，总结评估战略指标完成和战略举措推进情况。着眼长远发展，启动谋划徽商银行新一轮战略规划编制工作。制定徽商银行干部人才队伍建设规划纲要，加强优秀年轻干部培养储备，着力锻造高素质专业化干部人才队伍。统筹推进改革创新转型，立足未来战略发展和经营管理需要，系统谋划推进九大转型提升工程，主要经营指标大幅提升，稳居全国省级地方银行第一方阵。截至2025年9月末，徽商银行资产规模2.3万亿元，两年多来连跨8个千亿台阶，存贷款规模双破“万亿”。位列全球银行1000强第101位。连续多年在全省金融机构服务地方实体经济发展评价中获评“优秀”等次。

37.提升公司治理效能。加强股东股权管理，保障股东合法权益。修订公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则等，持续完善公司治理制度体系，促进董事会及专门委员会合规高效运作。推动国有资产保值增值，截至2025年6月末，徽商银行每股净资产10.23元，较上年同期增长8.8%。

38.推动省外分行差异化发展。坚持“一行一策”，明确省外分行发展定位，推动省外分行结合区域经济环境与自身资源禀赋，走差异化、特色化发展之路。编制省外分行发展提升工程年度任务清单，突出重点转型领域，协调解决轻资本转型、客群拓展、风险管控等经营发展问题，持续跟踪落实，推动省外分行高质量发展。

39.充分发挥考核导向作用。修订印发员工年度履职考核办法，进一步完善员工履职考核相关规定。依据新修订的办法，开展履职考核工作，进行绩效面谈，强化激励约束。

40.加强人员日常管理。修订印发有关人员管理办法，进一步明确管理权限、工作职责，优化人力资源配置，充分发挥其经验优势和专业优势，形成人尽其才、才尽其用的生动局面。

41.实施基层党建提升工程。落实党支部联系点制度，徽商银行党委班子成员深入对口联系单位指导党建工作。建立总行党建职能部门定期调度基层党建工作机制，开展中期、年度督查调研，强化结果运用。实施基层党建提升工程，举办专职党务干部培训班，编印基层党务工作实操手册，开展“三会一课”制度执行情况、党的建设工作领导小组建设情况、党建和业务“一肩挑”落实情况专项排查，持续提升基层党组织标准化、规范化建设水平。严格经费审核把关，做到专款专用。

42.加强干部人才队伍建设。制定印发干部人才队伍建设规划纲要，修订印发中层管理人员选拔任用管理办法、人才引进实施细则，健全干部选拔任用制度体系，培养素质过硬、结构合理、数量充足的干部人才队伍。加快年轻干部培养使用，有效运用“栋梁计划”后备人才调研成果，管理人员队伍年龄结构得到优化。坚持严管厚爱、优进绌退，调整不适宜担任现职的管理人员，推动形成能者上、优者奖、庸者下、劣者汰的用人导向。

43.优化科技人才选育工作。开展科技条线“领域级专家”和“技术骨干”社会招聘工作，引进一批专家级技术人员，科技人员队伍结构不断优化。制定科技复合型人才培养工作方案，向业务部室和分行派驻科技人员，开办数字化人才训练营、总分行跨条线数字化培训班，健全完善业技融合人才培育机制，推动科技赋能业务发展。

（六）实施金融改革方面

44.系统谋划改革转型发展。召开党委会议和党委理论学习中心组（扩大）学习会议，深入学习领会习近平总书记关于全面深化改革的一系列新思想、新观点、新论断，结合工作实际，开展集中研讨，切实增强进一步全面深化改革的责任感和使命感。加强改革整体谋划，制定印发《徽商银行全面深化改革提升行动实施方案》，从全面加强党的领导、业务布局、科技金融等方面，明确改革方向和实施路径，以改革转型塑造徽商银行高质量发展新优势。深入推进“九大转型提升工程”，明确年度重点任务，重点领域改革转型取得实质进展。

45.创新资产处置机制。成立重点项目调度工作领导小组，开展重点项目处置攻坚专项行动，以“控风险”为导向，加强分行风险条线负责人的独立考核，完善激励约束措施，提升资产质量管控能力。

46.推动改革部署落地见效。制定徽商银行党委贯彻落实省委有关实施意见的工作举措，强化跟踪督办，推动各项决策部署落地见效。制定金租公司租赁业务发展规划，推动业务转型，稳步提升直租业务占比。

三、下一步工作打算

下一步，徽商银行党委将认真贯彻落实党中央关于巡视整改的决策部署和省委工作要求，发扬自我革命精神，持之以恒推动巡视“回头看”反馈问题改到位、改彻底，以巡视整改为契机，推动徽商银行高质量发展开创新局面。

（一）进一步压实整改责任。坚持知责于心、担责于身、履责于行，落实党委主体责任、书记第一责任人职责和班子成员“一岗双责”，坚持和完善整改定期调度、跟踪问效、挂账销号等有效做法，防止前紧后松、“过关心态”，切实把巡视整改后续工作抓紧抓实抓好。将整改落实情况作为述职述廉、民主生活会的重要内容，支持驻行纪检监察组全面监督和组织人事部门日常监督，推动整改任务落实到位。

（二）进一步构建长效机制。坚持思想不松、标准不降、力度不减，持续健全常态化、长效化整改机制，注重从个性问题中汲取教训，从共性问题中总结经验，剖析成因，从源头上铲除滋生风险的土壤。坚持用制度管权、管事、管人，进一步扎紧制度笼子，切实把解决问题与制度建设结合起来，既着力解决具体人和具体事的问题，也着力解决体制机制问题，做到举一反三、标本兼治。

（三）进一步强化成果转化。推动巡视整改工作融入日常经营管理、融入改革转型发展、融入班子队伍建设、融入全面从严治党，积极践行金融工作的政治性、人民性，着力提升金融服务实体经济质效，打好防范化解重大金融风险攻坚战，深入推进金融改革创新，全力做好金融“五篇大文章”，促进徽商银行各项工作再上新台阶，为谱写中国式现代化安徽篇章提供强有力的金融支撑。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0551-63898387；邮政信箱：安徽省合肥市包河区云谷路1699号徽银大厦（邮编：230092）；电子邮箱：96588@hsbank.com.cn。

中共徽商银行股份有限公司委员会

2026年3月26日