根据省委统一部署，2019年5月20日至7月10日，省委第七巡视组对安徽省农村信用社联合社（以下简称省联社）党委开展了巡视。2019年8月6日，省委巡视组向省联社党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党巡视工作条例》和《中国共产党党内监督条例》有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、提高政治站位，扛牢扛实整改主体责任

我们深刻认识到，省委对省联社党委开展巡视，突出政治巡视的主线，既是对省联社党委管党治党工作的监督和检查，也是对全省农商银行事业发展的指导和帮助，充分彰显了省委深化全面从严治党的坚强决心，充分体现了省委对农商银行工作的关心重视。省委第七巡视组反馈的有关问题，客观深刻、切中要害，我们诚恳接受、照单全收、坚决整改；省委第七巡视组提出的意见建议，具有很强的针对性和指导性，帮助我们找到了改进工作的切入点和着力点。省联社党委完全认同省委第七巡视组的反馈意见，坚决把巡视整改作为严肃的重大政治任务，以强烈的政治责任和担当意识，提高政治站位，强化政治担当，以“不贰过”的决心和“钉钉子”精神坚决抓好整改落实。

（一）深化政治认识，增强责任意识。收到省委第七巡视组反馈意见当天下午，省联社第一时间召开动员会议，传达省委巡视反馈会议精神和巡视组整改要求，从严从快启动整改工作，压紧压实整改责任，把工作全面落实到位。8月7日，省联社召开党委会，专题研究巡视整改工作，列出问题清单，分析症结成因，制定整改方案，细化工作措施，确保巡视发现的问题即知即改、立行立改、全面整改。在整改过程中，我们始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述、学习省委李锦斌书记对巡视整改工作的指示要求和省委“五人小组”会议精神，深化思想、统一认识，切实增强抓好巡视整改工作的思想自觉和行动自觉。我们始终旗帜鲜明讲政治，把巡视整改作为检验对党忠诚的“试金石”，树牢“四个意识”，坚定“四个自信”，践行“两个维护”，切实把思想统一到中央、省委的决策部署上来，把行动落实到巡视组反馈的巡视意见、提出的整改要求上来，以最高的标准、最严的纪律、最实的措施抓好整改落实，坚定不移推动全面从严治党向纵深发展。

（二）强化组织领导，坚守责任担当。省联社成立了由党委书记、理事长钟园为组长，党委副书记黄然、陈华和纪委书记王琢为副组长，其他党委委员为成员的整改工作领导小组，切实加强对整改工作的组织领导；领导小组办公室设在党委办公室，牵头负责整改工作具体事宜。省联社党委切实落实整改主体责任，三个月内先后就整改工作召开了5次党委会，研究部署、组织推动巡视整改工作。组织8次中心组学习，系统学习习近平总书记关于巡视工作重要论述，省委李锦斌书记在省委书记专题会议对于巡视工作“四个贯通起来”的重要指示精神等。8月6日，钟园同志主持召开了巡视整改动员会，就整改工作向全省农商银行各级党组织提出了严格要求；8月23日，在全省农商银行党委书记培训班上，钟园同志就全系统党建和巡视整改等重点工作再次进行部署和要求。其他党委班子成员认真履行“一岗双责”，切实肩负起分管领域的整改责任，坚持以上率下“带动改”、严查实纠“较真改”、条块结合“合力改”，着力抓好了分管范围内的问题整改工作；8月30日，省联社党委召开专题民主生活会，党委班子成员对照巡视反馈意见，深入查摆问题，深刻剖析根源，严肃开展批评与自我批评，进一步明确了努力方向和整改措施。省联社党委书记钟园认真履行整改“第一责任人”责任，对整改工作做到亲自部署、亲自督促、亲自落实。

（三）细化整改措施，明确责任分工。我们将巡视组反馈的问题，逐条细化分解，逐项进行研究，提出了124条具体整改措施。经报审核同意，行文印发了《中共安徽省农村信用社联合社委员会关于印发〈关于省委巡视组对省联社党委开展巡视反馈意见的整改方案〉的通知》，制定了整改任务分解表，针对巡视反馈的每个问题，逐一分析了症结成因，明确了责任领导、责任单位和整改时限，制定了整改措施，形成详实具体的任务书、时间表和路线图，实施挂图作战。各整改责任部门建立了工作台账，倒排时序进度，做到责任到岗、任务到人，保证如期高质量完成巡视整改任务。对已完成整改的，逐级签字背书，逐项验收把关，确保整改工作落实落细落地。

（四）硬化督导检查，狠抓责任落实。为保证整改工作落到实处，我们建立了“周报告”制度，完善了《省联社党委关于省委巡视组巡视反馈意见整改考核办法》和《省联社党委关于省委巡视组巡视反馈意见整改督促检查办法》，加强对巡视整改的全程跟踪和督促检查。省联社巡视整改工作办公室每周调度一次整改进展情况，对照问题台账，实行销号管理，督促责任部门按要求切实抓好整改工作落实；省联社党委定期听取巡视整改进展情况的汇报，督促整改工作进度，及时研究解决整改过程中遇到的问题。我们严格把握整改工作时间节点，坚持重点突破和面上整改统筹推进，能立即整改的迅速落实，不能立即整改的规定期限，努力把工作往前赶、往实做，确保件件有落实、事事有回音。我们立足形成常态长效，坚持标本兼治、重在治本，既立说立行，拿出“当下改”的举措，又举一反三，制定“长久立”的机制，切实从根源上找原因、寻对策，进一步健全规制流程体系和内控管理体系，着力建立形成常态化长效化工作机制。

二、坚持政治标准，聚焦聚力抓好整改落实

（一）落实党的路线方针政策和中央重大决策部署方面

1.党的领导弱化

（1）2018年之前，省联社党委对全系统经营策略、风险防控及大额资本运作等重大事项研究不够，对事关全局发展的重大问题把控缺乏方法和手段

一是修订了省联社章程并指导农商银行完成了章程修订，把党的领导融入公司治理各环节，始终坚持党在领导体制、经营机制、产权结构和治理结构等各方面的全面领导地位，把党委研究讨论作为董事会、经营层决策重大事项的前置程序，确保党的建设有抓手、可执行、易操作。二是结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，做实做细党员培训工作。先后举办了全省农商银行系统党委书记培训班、全省农商银行系统党务工作人员培训班，进一步提高了党组织把方向、谋大局、定政策、促改革的能力和定力，确保党始终总揽全局、协调各方。三是从加强党对农商银行的领导、加强领导班子思想作风建设、加强领导班子组织建设等方面，对农商银行党委贯彻《中共安徽省农村信用社联合社委员会关于进一步加强全省农商银行系统党的领导和班子建设的若干意见》开展全面检查，及时纠正领会不深刻、落实不坚决、执行不到位等现象。四是修订《安徽农村商业银行系统“三重一大”决策制度实施细则》，对全系统“三重一大”事项的决策范围与程序、监督与责任追究等方面进行规范；督促农商银行根据《安徽省农村商业银行系统公司治理实施规范（试行）》，修订完善《股东大会议事规则》《董事会议事规则》《监事会议事规则》等“三会一层”议事规则，构建科学规范的“三会一层”决策机制。五是强化对农商银行主要负责人的监督管理，建立健全董事长履职的监督约束长效机制，修订《安徽农商银行董事长、行长履职权力重要事项负面清单》，明确了15项董事长、行长履职时不得违反的事项，进一步强化对主要负责人权力运行的制约和监督。

2.改革转型乏力

（2）推进改革力度不够，对农商行改制缺乏有效指导，推动建立现代企业制度缓慢

一是持续推动省联社改革方案研究，收集关于银行化改革方案的政策依据。在熟悉前期改革方案的基础上，先后召开省联社战略发展委员会、省联社改革工作推进会，围绕银监会调研和银监会深化农村信用社改革方案中的思路，对《安徽省农村信用社联合社深化改革试点方案》进行完善，细化落地措施，梳理任务清单，加快推动工作落实。 二是加快健全制度建设，印发了《安徽省农村商业银行系统公司治理实施规范（试行）》，要求各农商银行结合实际修订完善，推动制度落地实施。三是积极对接银保监部门，加大业务培训与工作指导，组织开展安徽农商银行系统公司治理及股权管理培训。

（3）破解股东股权问题方法不多，农商行改制期间对股东准入把关不严

一是开展农商银行公司治理和股东股权管理专项检查，重点规范股东资格准入、股东持股比例、股权转让、股东贷款管理、股权质押管理等行为。二是按照监管规定加强股东准入管理，严格落实《商业银行股权管理暂行办法》及各农商银行章程对股东资质审查和穿透管理的要求，履行股东准入报告报批、股权变动报备手续，开展股权和关联交易专项整治工作。三是建立股东及关联方基础数据库。开展股东及关联方信息专项排查，按照穿透性管理要求，全面摸排和掌握农商银行持股1%（含）以上及关联人情况。四是规范股权托管，构建长效机制。为防止股权问题前查后冒，督促农商行严格落实股权管理、托管新规，持续落实公司治理规范。同时，组织编写股权案例、风险提示等学习辅导资料，研究修订股权托管协议和相关制度流程，巩固整改成效。

3.风险防控不力

（4）能力不足。资金业务制度不全、审计监督不力、风险评估不够。科技信息建设工作有待强化

一是梳理省联社资金业务制度体系，修订完善了《安徽省农村商业银行系统同业客户授信管理办法》，对全省农商银行资金业务制度建设做了进一步的规范和要求。二是切实加强日常风险防控工作监测，及时提示业务风险；组织对部分农商行开展了资金业务专项检查，对省联社资金业务开展同级审计；进一步完善了三道防线联动机制，加大风险评估和审计监督力度。三是优化资金业务系统，充分发挥科技管控作用，同业业务监督与管理的风险防范关口前置。四是规范了信息科技项目立项流程，加强项目立项前的调研分析和整体规划，进一步明确应用类项目建设由业务管理部门牵头，通过项目经理负责制和农商银行参与等方式，多方论证项目立项的可行性分析，提高业务需求质量，提升项目立项的精准性。五是通过校园招聘和系统内选调等方式补充科技人员，持续加强科研队伍建设。

（5）风险防范不够。省联社对金融风险防范不足、处置不够有力

一是在全系统开展了违规核销贷款专项整治，重点整治“条件不清、责任不清、问责不严、催收不力”的违规核销贷款，完善整改台账，实行销号管理。二是开展全省农商银行呆账核销等信贷专项检查。通过对问题的梳理、分析、提炼、总结，目前已形成《全省农商银行呆账核销等信贷专项检查调研情况的总体报告》《关于呆账核销贷款检查情况的报告》《信贷专项检查调研情况通报》以及信贷专项检查调研意见书，出台《着力加强信贷基础规范管理切实提高信贷服务效率的若干意见》，分别从信贷基础制度办法，信贷管理机制，信贷风险管控等几个方面引导农商银行回归信贷服务方向，促进农商银行健康发展，防范化解金融风险。三是省联社加大对表外核销贷款清收考核。通过建立核销贷款明细台账，逐行逐年下达核销贷款清收任务，将核销贷款清收处置情况与农商行高管年度综合考评挂钩，切实推动核销贷款清收处置。通过优化信贷管理系统监测、管控功能，加大对核销未到期贷款、核销后再发放新贷款等异常情况的监测和控制。

4.主责主业偏离

（6）部分农商行信贷资金投向房地产等限控领域

从严管理房地产开发贷款，按照“房住不炒”精神，严格执行住房按揭贷款政策，通过信贷系统控制首付比例、二套房利率最低加点限额等方式，调控房地产贷款发放，对于房地产贷款增量及增幅较大的农商银行，进行通报及风险提示。

（二）落实全面从严治党战略部署方面

5.管党治党不够严格

（7）巡察、内审工作不够深入

一是先后为审计和巡察部门调整增配了业务精通、能力突出、责任心强的同志，进一步充实了内审和巡察力量；先后举办了全系统审计人员培训班、全系统纪检监察信访巡察干部业务培训班，切实提升业务能力和工作水平。二是兼职人员均已调整到位。三是提高政治站位，压实工作责任，把发现问题作为巡察的最基本要求，坚持“发现问题是本职，发现不了问题是失职，发现问题不汇报是渎职”的鲜明向导，加强与纪检监察、人事、信贷财务、合规审计等部门协调配合，将巡察结果与领导班子及成员考核评价、干部选拔任用等有机结合，彰显巡察工作利剑作用；今年11月底，省联社将组织召开10家农商银行巡察整改工作推进会，听取各农商银党委汇报巡察整改工作落实情况、各巡察组“回头看”工作开展情况，进一步督促各农商银行切实抓好巡察发现问题的整改，今后，省联社每年定期组织开展巡察 “回头看”工作，不断强化巡察问题整改的督查。四是稳步推进实施审计外包机制。为确保审计独立性和权威性，省联社采取将部分审计业务委托给中介机构的方式，制定了“具备三年以上为金融企业提供审计服务的经验，且无重大审计质量问题和不良记录”等严格的资质条件，精选中介机构，建立省联社审计外包机构备选库。同时，明确需要进行回避的几种情形，避免与省联社及农商银行存在亲缘、利益关系或近期内提供服务的中介机构参与实施审计，确保审计的独立性。省联社将强化审计外包项目的质量控制和结果运用，推动审计外包机制的落地生根和持续完善。五是内外结合逐步推进审计全覆盖。在推动落实《安徽农商银行系统行业审计工作三年发展规划（2018-2020年）》的基础上，一方面从2020年度起，计划将审计外包纳入每年的年度审计工作计划，由浅入深、循序渐进地稳步推进；另一方面计划制定2021-2023年行业审计三年发展规划，按照中共中央、国务院及安徽省委省政府关于推进审计全覆盖的指导意见，结合省委巡视整改要求，在行业审计与审计外包相结合的基础上，积极探索融合式、嵌入式、“1+N”等审计项目组织方式，力求做到五年审计全覆盖。

6.监督执纪偏松偏软

（8）监督不够主动

一是强化纪委监督职能，落实省纪委监委向省联社派驻纪检组监督执纪工作机制，全面履行监督、执纪、问责等职能，推动全面从严治党向纵深发展。二是对近三年信访件重新梳理分类，按照核查、函询谈话及转办等维度分别进行了清理。

（9）处分执行不够到位

严格执行《中国共产党纪律处分条例》和省纪委《关于纪律处分执行工作的规定》等党纪党规，确保纪律处分执行不打“白条”。针对处分决定未按规定宣布的问题，在省联社内网上开辟处分决定专栏，将近三年部分处分通报挂网公示。针对经济处罚未全面执行问题，已全部执行到位。

7.作风建设不严不实

（10）存在形式主义、官僚主义问题

一是省联社进一步加强了资金头寸测算精度，并加大结算资金监测力度，尤其是对特殊时点资金运用情况，确保清算资金控制在合理区间，防止出现清算账户透支风险。二是为了切实保障农商银行利益，修订了《安徽省农村商业银行系统支付清算管理办法》，进一步规范清算资金管理，一方面逐步放开农商银行上存清算资金的头寸要求，实施清算资金头寸限额预警管理，让农商银行根据自身业务规模，合理测算和安排上存资金；另一方面对各农商行上存资金，继续按照“不低于上海隔夜拆借市场利率均值计算农商银行存放清算中心的资金利息”规则支付利息。

8.存在廉洁风险

（11）存在违规招标采购现象

一是修订印发了《关于规范安徽农商银行系统集中采购管理的指导意见》《安徽省农村信用社联合社集中采购管理办法》，重点加强制度流程、立项、内部控制、过程环节、工程预决算、监督审计、档案等方面的管理，进一步堵塞制度漏洞。二是开展了招标采购领域专项整治活动，建立问题清单和整改台账，进一步规范全系统招标采购行为。

（三）落实党建责任制、加强组织建设和选人用人方面

9.党建工作责任制落实不够有力

（12）省联社开展农商行年度综合考核，党建工作权重不高，部分农商行党建工作推动不力

一是围绕“加强和改进国有企业党的建设”等专题开展集中学习研讨,举办了党委书记培训班，进一步提高了全系统对坚持党的领导、加强党的建设的认识，保证党和国家方针政策、重大部署在农商银行的贯彻执行。二是制定了《安徽农村商业银行系统党建工作考核办法》，明确考核内容和考核分值，加大了党建工作在年度综合考核得分的占比权重，将党建考核得分按50%比例计入农商银行党委班子年度综合考核得分，对党建考核得分低于80分的，明确农商银行党委班子成员年度综合考核等次不得定为“优秀”。对党建考核不合格或考核排名靠后的，视情况对农商银行党委主要负责人进行约谈。三是修订完善了《关于进一步加强安徽农村商业银行系统党的建设工作实施意见》，印发了《全省农商银行系统党建工作“三个清单”》，指导农商银行党委坚持党对农村金融工作的绝对领导，进一步加强党建工作，更加有效地发挥党组织的领导作用，全面推动农商银行党委落实管党治党政治责任，实现管党治党走向严紧硬。四是召开了省联社党委主题教育专题民主生活会，严格落实《关于新形势下党内政治生活的若干准则》和《中国共产党党内监督条例》要求，充分发扬党内民主、加强党内监督，勇于解剖自己，正确开展批评与自我批评，做到对组织负责、对同志负责，确保民主生活会不虚不偏不空、不走过场，正确开展批评与自我批评，营造良好的政治生态。

10.选人用人风气不正

（13）存在近亲属回避制度执行不严现象

一是开展了选人用人专项整治，并将省联社干部员工及农商银行高管人员的近亲属在系统内从业情况纳入排查重点。二是印发了《安徽农村商业银行系统员工亲属回避管理办法》，规范了全系统员工亲属回避的范围及事项，明确规定“省联社员工的应回避亲属不得报考省联社，农商银行现任领导班子成员的应回避亲属不得报考本行”。三是认真落实应回避亲属个人申报制度，在省联社和各农商银行分别开展了员工亲属关系排查，要求全系统员工如实上报了亲属关系排查报告，并建立了应回避亲属个人申报工作台账。四是对照员工亲属回避管理办法，在系统内开展了近亲属回避的清理工作，并积极推动整改落实。五是将亲属回避事项纳入农商银行领导班子成员考察工作重要内容，要求考察对象必须如实报告个人近亲属在系统内从业情况。巡视以来，列入省联社组织考察的被考察对象已按制度要求如实进行了申报，实现了工作的制度化常态化。

（四）落实巡视监督发现问题的整改方面

11.巡视整改不够有力

（14）上轮巡视整改不彻底

2016年省委第三巡视组对省联社党委开展巡视并进行了反馈，省联社党委高度重视，由一把手督战，针对巡视指出的具体问题制定下发了详细的整改方案，签订了整改任务书，并分解落实责任到省联社分管领导、到各责任部门、到各农商行党委，同时为了确保整改成效，在全系统组织开展了“四个专项整治”。经过三个月的集中整改，部分问题由于整改难度大、短期难以见成效被列入了长期坚持、持续推进问题清单。在本轮巡视中，省委第七巡视组指出上一轮巡视发现的问题存在整改不彻底等情况，为了更好督促完成上轮巡视发现问题整改，省联社结合本轮巡视整改工作，开展了上一轮巡视整改“回头看”，整改率有了明显提高。本轮在认真做好巡视组要求的“规定动作”的同时，针对巡视组指出的一些面上的突出问题，围绕重点领域和关键环节在全系统开展了“意识形态领域专项整治、选人用人专项整治、薪酬专项整治、党建领域专项整治、监督执纪专项整治、信贷管理领域专项整治、公司治理及股权乱象专项整治、基建工程和大宗物品采购专项整治、审计整改专项整治”九个专项整治，在三个月内取得阶段性成效。

三、保持政治定力，抓长抓常持续深化整改

省联社党委巡视整改工作虽然取得了阶段性成效，但还需持续深化整改落实，巩固整改工作成果，防止问题反弹回潮。下一步，我们将在已有工作基础上，认真贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，按照省委的部署要求，以主动整改的政治自觉、敢于担当的政治勇气、永远在路上的政治定力，扎实推进问题整改见底、长效机制建立、党的建设加强，确保巡视整改工作落到实处、取得实效。

（一）从严从紧压实主体责任。严格落实省联社党委巡视整改主体责任，进一步加强对巡视反馈问题整改的组织领导，强化指导、严格监督，以严的标准、实的作风统筹推进整改工作落实。抓住“关键少数”，党委书记履行好整改“第一责任人”责任，党委班子成员履行好“一岗双责”，坚持以身作则、以上率下，把整改责任压实到岗、传导到人，以严格的责任到位推动整改落实到位。

（二）坚持不懈推进后续整改。按照整改方案制定的任务书、路线图和时间表，坚持目标任务不变、标准要求不降、工作力度不减，扎实推进后续整改工作。对未完成的整改任务，继续集中攻坚，定期调度情况，持续跟踪督办，确保按期保质保量完成；对已完成的整改任务，适时组织“回头看”，着力抓好成果巩固和工作深化，坚决防止“一阵风”“走过场”；对整改效果不好的，认真分析原因，改进方法举措，不断提升整改质效。

（三）举一反三加强党的建设。以此次整改为契机，系统查摆系统党建工作中存在的突出问题，切实加强全省农商银行党的建设。坚决扛起全面从严治党主体责任，增强“四个意识”、坚定“四个自信”，做到“两个维护”，全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，把制度建设贯穿其中，深入推进反腐败斗争，推动全面从严治党向纵深发展，营造风清气正的政治生态。

（四）查漏补缺构建长效机制。针对巡视发现的问题，坚持从根源上找原因、寻对策，梳理完善现有制度，对实践检验行之有效的，长期坚持；对存在漏洞缺陷、不合时宜的，逐一修改完善，进一步健全规制流程体系和内控管理体系，切实扎紧制度的笼子。坚持用制度管权管人管事，强化制度刚性约束，对违反制度流程的行为，及时纠正、严肃处理，坚决维护制度的严肃性和权威性。

（五）多措并举推进成果转化。用好巡视成果，把巡视整改工作与服务实体经济、防控金融风险、深化改革创新、推进高质量发展结合起来，切实把巡视成果转化为干部员工的思想共识、攻坚克难的具体举措、改革发展的实际成效，以“守本源、控风险、树品牌、优服务、提质效”为主线，大力实施“3332”战略，奋力推动全省农商银行在实现高质量发展上取得新进展，为建设现代化五大发展美好安徽作出新贡献。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式:0551-65620838;邮政信箱：合肥市琥珀山庄东村298号安徽省农村信用社联合社党委办公室，邮政编码：230061；电子邮箱：ahslsxszggzb@163.com。